回報最大化

實現回報的最大化。由於不同資產類別具有不同的回報特徵，將資金分配到多個資產類別中可以在不同市場條件下捕捉到更廣泛的投資機會。當某些資產表現出較高的回報時，它們可以對整體投資組合的回報產生積極影響。

 

風險調整回報

幫助投資者在風險和回報之間找到平衡。通過在不同資產類別之間調整資金分配，投資者可以根據自身的風險承受能力和投資目標來選擇更合適的投資組合。例如，如果投資者追求較低的風險，他們可以在投資組合中增加債券和現金等相對較穩定的資產。相反，如果投資者具有較高的風險承受能力，他們可以增加股票和其他高風險資產的比例。

 

定期再平衡

定期再平衡投資組合。由於不同資產類別的表現會隨時間而變化，投資組合中的資金分配可能會偏離最初的目標權重。通過定期再平衡，投資者可以賣出表現較好的資產以獲利，並購買表現較差的資產以實現再平衡。這有助於維持投資組合的目標分配，並使投資者能夠在市場波動中適應變化。